Imaginez que vous entriez dans une machine à remonter le temps et que vous reveniez en 2010, armé de la connaissance de l’ascension fulgurante du bitcoin. Avec seulement quelques dollars en main, vous auriez pu être l’un de ces heureux investisseurs de la première heure, aujourd’hui assis sur une véritable mine d’or numérique. Avance rapide jusqu’en 2023 : les crypto-monnaies sont montées en flèche au-delà des rêves les plus fous, et le jeu peut sembler intimidant pour les nouveaux venus. Mais n’ayez crainte, car voici votre guide complet pour naviguer dans les eaux troubles des transactions sur le bitcoin. Que vous soyez un day trader en quête d’adrénaline ou un investisseur prudent à long terme, cette carte vous mènera vers un trésor cryptographique, car comme le dit le vieil adage, mieux vaut tard que jamais !
Pour commencer à échanger des bitcoins, vous devez créer un compte sur un échange de crypto-monnaies réputé tel que Coinbase, Binance ou Kraken. Une fois votre compte ouvert, vous pouvez l’approvisionner en monnaie fiduciaire ou en d’autres crypto-monnaies et commencer à acheter et à vendre des bitcoins en fonction des conditions du marché. Avant d’investir dans le bitcoin, il est important d’effectuer des recherches approfondies sur les risques associés à l’investissement dans les crypto-monnaies, notamment la volatilité du marché et les problèmes de sécurité.
Table of Contents
Comprendre l’échange de bitcoins
L’échange de bitcoins peut sembler intimidant pour ceux qui découvrent le monde des crypto-monnaies. Cependant, à la base, l’échange de bitcoins consiste simplement à acheter et à vendre des bitcoins dans le but de réaliser un profit. Avant de se plonger dans les complexités de la stratégie et de la gestion des risques, il est important d’établir une base solide en comprenant les principes fondamentaux de l’échange de bitcoins.
Tout d’abord, il est essentiel de reconnaître que le bitcoin est une monnaie numérique décentralisée qui fonctionne indépendamment de tout gouvernement ou autorité centrale. Cela signifie que, contrairement aux monnaies traditionnelles telles que le dollar américain ou l’euro, le bitcoin n’est pas soumis à la réglementation d’un organisme gouvernemental. La valeur du bitcoin est donc déterminée uniquement par les forces du marché de l’offre et de la demande.
En ce sens, l’échange de bitcoins est similaire à l’échange d’actions ou de matières premières – il s’agit d’analyser les tendances du marché et de prendre des décisions en connaissance de cause sur la base de spéculations concernant l’évolution future des prix. Il est important pour les traders de se tenir au courant de l’actualité et des événements du marché afin de pouvoir effectuer des transactions en connaissance de cause. En outre, il est essentiel que les traders gèrent leurs risques en fixant des ordres stop-loss, en diversifiant leurs portefeuilles et en utilisant d’autres outils de gestion des risques.
Plusieurs facteurs influencent le prix du bitcoin, notamment la couverture médiatique, les changements réglementaires et l’équilibre entre l’offre et la demande. La couverture médiatique joue un rôle important dans la formation de la perception du public, qui se reflète en fin de compte dans la demande. Les changements réglementaires peuvent également avoir des effets significatifs sur le marché, car ils sont susceptibles de limiter l’offre ou d’influencer la perception du public.
Par exemple, lorsque la Chine a annoncé en 2017 des mesures de répression contre le minage de crypto-monnaies – considéré comme une source principale de bitcoins nouvellement frappés – les traders ont procédé à des ventes massives et les prix se sont effondrés du jour au lendemain.
L’équilibre entre l’offre et la demande est un autre facteur déterminant pour l’évolution des prix. Comme indiqué précédemment, il n’y aura jamais que 21 millions de bitcoins, de sorte que plus il y a de personnes sur le marché, plus la concurrence s’intensifie, ce qui fait monter les prix. Inversement, lorsque la demande ralentit, les prix ont tendance à baisser, même si ce n’est pas toujours le cas. D’autres facteurs, tels que les baleines qui déversent de grandes quantités de bitcoins ou les petits négociants qui paniquent et vendent, peuvent provoquer des chutes de prix soudaines.
Comprendre les bases de l’échange de bitcoins n’est que la première étape pour devenir un trader prospère. L’étape suivante consiste à comprendre le rôle que jouent les bourses dans la facilitation des échanges.
- En 2022, il existait plus de 10 000 crypto-monnaies disponibles à la négociation, le bitcoin détenant une part de capitalisation de marché dominante d’environ 40 %.
- Selon une étude publiée dans Applied Economics Letters en 2018, le nombre d’utilisateurs actifs qui échangent des bitcoins a affiché un taux de croissance mensuel composé d’environ 4 % entre début 2013 et mi-2016.
- Les recherches menées par le Cambridge Centre for Alternative Finance en 2020 ont estimé qu’environ 191 millions d’utilisateurs dans le monde avaient ouvert des comptes pour des services de plateformes de crypto-monnaies, qui comprennent l’échange de bitcoins et d’autres crypto-monnaies.
- Pour comprendre les principes fondamentaux de l’échange de bitcoins, il est important de reconnaître qu’il s’agit d’une monnaie numérique décentralisée et de se tenir au courant des actualités et des événements du marché. Pour gérer le risque, les traders peuvent utiliser des outils tels que les ordres stop-loss et la diversification du portefeuille. La couverture médiatique, les changements réglementaires et l’équilibre entre l’offre et la demande sont autant de facteurs qui influencent le prix du bitcoin. Toutefois, il est également essentiel de comprendre le rôle des bourses pour devenir un négociant prospère.
Le rôle des bourses
Les bourses sont essentielles pour l’échange de bitcoins car elles fournissent une plateforme pour l’achat et la vente de bitcoins. C’est là que les traders se réunissent pour échanger leur monnaie fiduciaire contre des crypto-monnaies ou vice versa.
Il existe deux types d’échanges : les échanges centralisés et les échanges décentralisés. Les bourses centralisées, telles que Coinbase, Binance et Kraken, sont devenues populaires parce qu’elles offrent une interface plus conviviale et des taux de liquidité plus élevés avec un grand nombre de paires d’échange. Cependant, ils peuvent présenter des risques de sécurité, tels que la compromission des données des utilisateurs, la détention de portefeuilles numériques ou des vitesses de traitement lentes pendant les périodes de pointe.
Les bourses décentralisées (DEX), quant à elles, fonctionnent sur un réseau blockchain avec des connexions sécurisées de pair à pair sans aucune autorité centrale. Elles sont moins sujettes aux tentatives de piratage que les bourses centralisées, ce qui permet aux utilisateurs d’avoir l’esprit tranquille en matière de sécurité.
Bien qu’il existe différents types d’échanges, il est important de noter que chaque échange a ses propres forces et faiblesses, appelées « avantages » et « inconvénients ». Il est essentiel que les traders fassent des recherches approfondies avant de choisir une bourse qui réponde à leurs besoins spécifiques. Par exemple, certaines personnes peuvent préférer des options de dépôt rapide, tandis que d’autres veulent des marges plus importantes ; d’autres encore peuvent privilégier la décentralisation par rapport à tout le reste.
Une fois que vous avez choisi une bourse, vous pouvez commencer à négocier en utilisant différents types d’ordres : les ordres de marché, qui s’exécutent aux prix actuels du marché ; les ordres à cours limité, qui vous permettent d’acheter à des prix inférieurs lorsque les prix du marché augmentent ; les ordres stop-loss, qui vous permettent de minimiser vos pertes en vendant automatiquement à un point précis si les prix tombent en dessous d’un certain seuil ; ou enfin, les ordres trailing-stop, qui vous permettent de bloquer des profits potentiels en déplaçant un ordre stop-loss au fur et à mesure de l’évolution du marché.
Imaginons par exemple qu’un trader souhaite acheter du bitcoin lorsque celui-ci atteint 50 000 dollars. Ils peuvent utiliser un ordre à cours limité en fixant leur limite de prix à 50 000 dollars, puis attendre que le cours du bitcoin atteigne ce niveau avant d’exécuter la transaction. Ils peuvent ainsi maximiser leur profit en achetant lorsque le prix est bas et en vendant lorsqu’il est élevé.
Cela dit, il convient de noter que la plupart des bourses ont des politiques différentes en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Certaines bourses appliquent des procédures KYC strictes qui peuvent être longues et invasives, tandis que d’autres n’exigent aucune identification, mais prélèvent des commissions plus élevées. Les opérateurs doivent évaluer leurs préférences en matière de protection de la vie privée par rapport aux options disponibles afin de choisir la bourse qui leur convient le mieux.
Il est important de comprendre le fonctionnement des bourses pour les traders qui souhaitent investir dans le bitcoin. Cependant, il existe également plusieurs stratégies que les traders peuvent utiliser pour augmenter leurs chances de succès sur ces plateformes. Dans la section suivante, nous aborderons les stratégies courantes de trading du bitcoin, telles que le trading sur marge et l’effet de levier, ainsi que les techniques d’analyse fondamentale et technique.
Négocier ou investir
En ce qui concerne le bitcoin, les termes « commerce » et « investissement » sont souvent utilisés de manière interchangeable. Cependant, il ne s’agit pas de la même chose. Bien qu’il s’agisse dans les deux cas d’acheter et de vendre des bitcoins, la principale différence réside dans la raison pour laquelle vous le faites.
Le négoce consiste à acheter et à vendre à court terme dans un but lucratif. Elle nécessite un travail considérable de recherche et d’analyse technique et fondamentale afin d’identifier les tendances du marché et de prédire avec précision l’évolution des prix. Quant à l’investissement, il s’agit de l’achat et de la détention à long terme d’un actif en pensant que sa valeur augmentera avec le temps.
Pour mieux comprendre, prenons l’exemple de deux personnes : Adam et Ben. Adam est un trader qui a investi 10 000 dollars dans le bitcoin. Il vend ses avoirs chaque semaine pour tirer profit de leur fluctuation de valeur. D’autre part, Ben est un investisseur qui a placé les économies de toute une vie, soit 50 000 dollars, dans le bitcoin, sans avoir l’intention de les vendre avant au moins cinq ans.
Lequel est le meilleur ? Les deux ont leurs avantages et leurs inconvénients, en fonction de vos préférences et de vos objectifs d’investissement. Si vous souhaitez réaliser des bénéfices sur une courte période, le trading peut vous convenir davantage. Cependant, il faut beaucoup de connaissances, de compétences et d’esprit de prise de risque pour réussir à faire des transactions de façon régulière.
L’investissement, quant à lui, est plus stable car il n’implique pas d’opérations d’achat et de vente constantes qui entraînent une forte exposition à la volatilité. Il peut offrir une rentabilité à long terme si l’actif sous-jacent continue à s’apprécier au fil du temps. De plus, les investisseurs peuvent également bénéficier des intérêts composés proposés par certaines plateformes de crypto-monnaies.
Dans la section suivante, nous aborderons quelques stratégies de trading du bitcoin qui peuvent vous aider à naviguer sur les marchés volatils avec de meilleures chances de succès.
Stratégies pour le trading du bitcoin
Pour réussir à négocier des bitcoins, il faut une analyse fondamentale et technique ainsi qu’une compréhension approfondie de la structure du marché, de la liquidité et de la volatilité du marché des crypto-monnaies. Voici quelques-unes des stratégies de trading les plus populaires utilisées par les traders de Bitcoin dans le monde entier.
Scalping
Dans cette stratégie, le trader cherche à tirer profit de faibles mouvements de prix sur de courtes périodes. Les transactions sont généralement exécutées avec un effet de levier élevé et sur des graphiques à faible échelle de temps. Un scalpeur peut placer des centaines de transactions par jour.
Day Trading
Il est similaire au scalping, mais au lieu d’ouvrir et de fermer des positions en quelques minutes, les traders conservent leurs positions pendant quelques heures ou une journée au maximum. Cela signifie qu’ils courent davantage de risques de marché liés aux fluctuations du sentiment des consommateurs au cours de cette période.
Swing Trading
Contrairement au scalping ou au day trading, le swing trading se concentre sur les fluctuations de prix ou les tendances à moyen terme. Cela implique généralement de conserver des positions pendant plusieurs semaines ou plusieurs mois. Les Swing traders utilisent des outils d’analyse technique tels que les graphiques, les chandeliers et les lignes de tendance pour identifier les points d’entrée et de sortie.
Lequel est le meilleur ? Chaque trader a des préférences, des niveaux de tolérance au risque, une expertise des techniques de trading et des objectifs différents. En général, le scalping et le day trading conviennent aux traders expérimentés ayant un niveau de tolérance au risque élevé et souhaitant profiter rapidement de la volatilité des marchés. Le swing trading est quant à lui recommandé aux traders de niveau intermédiaire ou avancé qui recherchent des profits durables tout en réduisant les risques grâce à des intervalles de détention d’investissement à plus long terme.
Dans la section suivante, nous verrons comment vous pouvez gérer les risques en négociant des bitcoins à l’aide de techniques de couverture telles que la négociation sur marge et l’effet de levier.
Opérations sur marge et effet de levier
Le trading sur marge avec effet de levier est une stratégie couramment utilisée par les traders de crypto-monnaies à la recherche de meilleurs rendements. Essentiellement, les traders sur marge empruntent des fonds aux bourses pour amplifier leurs positions, ce qui leur permet d’effectuer des transactions qui dépassent la valeur de leurs investissements initiaux. Cela signifie que les traders peuvent réaliser des gains plus importants sur des périodes courtes tout en subissant des pertes plus importantes.
Supposons que vous disposiez de 500 dollars et que vous souhaitiez investir dans le bitcoin. En utilisant la négociation sur marge avec effet de levier, vous pouvez potentiellement investir 5 000 dollars, ce qui vous donne la possibilité d’obtenir des rendements 10 fois supérieurs. Toutefois, si le marché évolue à l’encontre de votre position, vos pertes potentielles seront également multipliées par 10. Il est donc essentiel de mettre en place un plan de gestion des risques avant de recourir à la négociation sur marge.
Certains traders préfèrent utiliser la négociation sur marge pour réaliser des gains à court terme, tandis que d’autres la considèrent comme trop risquée. Tout dépend de la tolérance au risque et des objectifs d’investissement de chacun. En outre, les fluctuations du cours du bitcoin peuvent déclencher des événements de liquidation au cours desquels la position d’un trader est automatiquement clôturée pour protéger la bourse des pertes.
Pour utiliser une analogie, la négociation sur marge avec effet de levier agit comme une épée à double tranchant. Elle peut conduire à des récompenses plus importantes, mais comporte également des risques plus élevés. Avant de prendre de telles positions, il convient d’examiner attentivement les techniques et les stratégies de gestion des risques.
Ceci étant dit, nous allons nous pencher plus en détail sur certaines techniques populaires utilisées dans le cadre de la négociation sur marge et de l’utilisation de l’effet de levier.
L’une des techniques consiste à utiliser des ordres stop-loss. Un ordre stop-loss est un ordre de vente automatique qui se déclenche lorsqu’un point de prix spécifique est atteint. Par exemple, si votre position commerciale consiste à acheter des bitcoins à 50 000 dollars et que vous fixez un ordre stop-loss à 45 000 dollars, si le prix de l’instrument tombe en dessous de ce niveau, votre transaction sera automatiquement clôturée afin de minimiser les pertes.
Une autre technique consiste à placer un ordre « take-profit », qui est l’inverse d’un ordre « stop loss ». Un ordre take-profit facilite la vente automatique d’un instrument lorsqu’il atteint un certain niveau de prix afin de maximiser les rendements. Par exemple, si vous achetez des bitcoins à 50 000 dollars et que vous placez un ordre de prise de bénéfice à 60 000 dollars, dès que l’instrument atteint votre objectif, votre transaction est automatiquement clôturée afin de bloquer les bénéfices.
La négociation sur marge avec effet de levier augmente les bénéfices et les risques potentiels, il est donc important de limiter ces risques à l’aide de ces techniques. L’établissement de règles strictes en matière de gestion des risques réduira considérablement votre exposition à ce marché volatile et vous permettra d’éviter des pertes massives dues à des événements inattendus.
Analyse fondamentale et technique
Que vous soyez un débutant ou un trader expérimenté, une solide compréhension de l’analyse fondamentale et technique est essentielle pour tout investissement réussi dans les crypto-monnaies.
L’analyse fondamentale se concentre sur la compréhension des facteurs sous-jacents qui déterminent la valeur d’un actif. Dans le cas du bitcoin, des facteurs tels que l’adoption par les entreprises et les gouvernements, les conditions économiques mondiales et les progrès technologiques peuvent tous avoir un impact sur son prix. En examinant ces facteurs, les traders peuvent se faire une idée de la sous-évaluation ou de la surévaluation du prix du bitcoin.
Par exemple, lorsque Elon Musk a annoncé que Tesla investirait 1,5 milliard de dollars dans le bitcoin au début de l’année 2021, le cours du bitcoin a bondi de plus de 10 % en une seule journée en raison de l’adoption accrue par les institutions.
L’analyse technique étudie les tendances historiques des prix et utilise des formules et des graphiques pour prédire les prix futurs. Elle se concentre sur l’identification des tendances et des modèles dans les données graphiques plutôt que sur l’analyse de facteurs externes comme le fait l’analyse fondamentale. Les traders utilisent des indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles ou les indices de force relative (RSI) pour identifier les tendances du marché et les opportunités potentielles de négociation.
Par exemple, disons qu’après avoir effectué une analyse technique, nous constatons que le bitcoin est actuellement dans une tendance haussière sur la base de graphiques montrant des prix en hausse constante avec des niveaux de soutien solides à différents moments. Fort de ces connaissances, un trader peut utiliser ces données en combinaison avec d’autres indicateurs techniques pour prendre des décisions éclairées concernant l’achat ou la vente de crypto-monnaies.
Les analyses fondamentales et techniques sont importantes à prendre en compte lors de l’investissement dans le commerce du bitcoin. Certains traders s’appuient uniquement sur l’analyse fondamentale, tandis que d’autres ne s’intéressent qu’à l’analyse technique. Toutefois, une combinaison des deux peut conduire à des décisions d’investissement plus judicieuses et plus rentables.
Pour simplifier ces concepts, on peut considérer que l’analyse fondamentale consiste à examiner les os d’un organisme pour en identifier les forces et les faiblesses, tandis que l’analyse technique se penche sur les organes eux-mêmes pour en déterminer le fonctionnement.
En tout état de cause, les analyses fondamentales et techniques doivent être considérées comme des outils essentiels pour toute personne intéressée par le commerce du bitcoin.
Naviguer entre risques et récompenses
Investir dans le bitcoin peut être à la fois gratifiant et risqué. Si le potentiel de rendement élevé est l’une des principales raisons d’investir dans le bitcoin, vous devez également prendre en compte les risques encourus avant d’investir.
L’un des risques associés à l’échange de bitcoins est la volatilité du marché. La valeur du bitcoin fluctue fortement et son prix pourrait être affecté par plusieurs facteurs tels que des changements dans les réglementations gouvernementales ou la couverture médiatique. Il est important d’avoir une vision à long terme lorsqu’on investit dans le bitcoin et de ne pas se concentrer uniquement sur les gains à court terme.
Un autre risque est celui de la sécurité. La nature décentralisée du bitcoin signifie qu’il n’est régi par aucune autorité centrale, ce qui le rend plus vulnérable au piratage et au vol. Il est essentiel de prendre des précautions supplémentaires pour assurer la sécurité de vos crypto-monnaies, notamment en utilisant des portefeuilles sécurisés et en choisissant des bourses d’échange réputées.
Il existe également un risque de fraude, en particulier lorsqu’il s’agit d’échanges non réglementés ou de personnes inconnues. Méfiez-vous des escroqueries par hameçonnage ou des systèmes de Ponzi qui promettent des rendements élevés avec peu d’efforts.
D’autre part, le bitcoin offre de nombreuses récompenses aux investisseurs qui sont prêts à prendre des risques. Outre son potentiel de rendement élevé, l’investissement dans le bitcoin peut également offrir des avantages en termes de diversification de votre portefeuille. Sa faible corrélation avec les actifs traditionnels tels que les actions ou les obligations en fait une option d’investissement attrayante.
En outre, l’offre de bitcoins est limitée, ce qui la rend résistante aux pressions inflationnistes provoquées par les politiques des banques centrales. Sa décentralisation signifie également qu’il ne peut pas être manipulé par les gouvernements ou d’autres institutions.
Par exemple, en période d’instabilité économique mondiale ou d’incertitude, comme la pandémie de COVID-19 en 2020, certains investisseurs se sont tournés vers le bitcoin pour se prémunir contre la dévaluation des monnaies et l’intervention des gouvernements sur les marchés financiers.
S’il n’est pas facile de faire la part des choses entre les risques et les bénéfices de l’échange de bitcoins, des recherches approfondies et une bonne formation peuvent permettre de minimiser ces risques tout en maximisant les bénéfices potentiels.
Outils essentiels pour les traders de crypto-monnaies
Le trading de Bitcoin nécessite des outils fiables qui peuvent vous aider à prendre des décisions éclairées, à gérer les risques et à exécuter les transactions de manière efficace. Voici quelques outils essentiels pour les traders de crypto-monnaies :
Plates-formes de négociation
Le choix d’une plateforme de trading réputée et conviviale est essentiel pour réussir à négocier des bitcoins. Une bonne plateforme de négociation offre des données de marché en temps réel, des outils graphiques, des options d’exécution des ordres et des fonctions de sécurité telles que l’authentification à deux facteurs. Les plateformes d’échange de bitcoins les plus populaires sont Binance, Coinbase, Kraken, BitMEX et Bitfinex. Nous aimerions également soumettre à votre considération notre nouvelle plateforme de négociation Immediate Connect. Pour plus de détails, veuillez consulter la page d’accueil. Il est important de comparer les frais et les caractéristiques des différentes plateformes avant de choisir celle qui répond le mieux à vos besoins.
Par exemple, BitMEX est connu pour ses options à effet de levier élevé (jusqu’à 100 fois), mais a également fait l’objet d’un examen réglementaire en raison de ses pratiques commerciales non conventionnelles.
Portefeuilles
Les portefeuilles de crypto-monnaie sont des espaces de stockage numériques qui vous permettent de stocker, d’envoyer ou de recevoir des crypto-monnaies en toute sécurité. Vous devez choisir un portefeuille qui offre à la fois des fonctionnalités pratiques et sécurisées, telles que l’authentification à deux facteurs, la protection multisig et les options de stockage à froid. Les portefeuilles populaires pour Bitcoin comprennent Ledger Nano S/X, Trezor T/Model P, Exodus et Mycelium.
Outils graphiques
L’analyse technique est un élément essentiel des transactions sur le bitcoin. Les outils graphiques peuvent vous aider à analyser les tendances du marché, à identifier les niveaux de support et de résistance et à déterminer les points d’entrée et de sortie de vos transactions. Les outils graphiques les plus populaires sont TradingView, Coinigy, Cryptowatch et ChartIQ.
Outils de gestion des risques
La gestion du risque est essentielle dans le commerce du bitcoin. Les outils de gestion du risque, tels que les ordres stop-loss et les ordres take-profit, peuvent vous aider à limiter vos pertes ou à sécuriser vos profits de manière automatique. Vous pouvez également utiliser des techniques de dimensionnement des positions pour optimiser votre rapport risque/récompense.
L’effet de levier
Certains traders de bitcoins utilisent l’effet de levier pour augmenter leur rendement potentiel en empruntant des fonds auprès d’un courtier ou d’une bourse. Si l’effet de levier peut amplifier vos gains dans un marché haussier, il peut aussi amplifier vos pertes dans un marché baissier. Il est important d’utiliser l’effet de levier avec prudence et d’éviter la surexposition au marché.
Plates-formes d’échange et portefeuilles populaires
Investir dans le bitcoin est relativement facile de nos jours, car il existe une pléthore de plateformes d’échange parmi lesquelles choisir. Le choix de l’outil le plus adapté à vos besoins peut dépendre de vos préférences personnelles, des frais et de la sécurité.
L’une des bourses les plus connues est Coinbase, qui offre ses services dans le monde entier et dispose d’une interface utilisateur simple. Coinbase ne répertorie que quelques crypto-monnaies, dont le Bitcoin et l’Ethereum, mais elles font partie des plus courantes pour les investisseurs. Bien que les frais de Coinbase puissent être élevés, la plateforme est idéale pour les débutants.
Binance est une autre bourse populaire car elle offre une plus grande variété de crypto-monnaies que Coinbase. Binance se targue également de frais moins élevés, ce qui la rend attrayante pour les traders qui prévoient d’effectuer des transactions fréquentes. Son interface s’adresse aux traders avancés, mais les débutants peuvent l’utiliser facilement.
Pour les utilisateurs qui cherchent une alternative aux bourses centralisées, les bourses décentralisées (DEX) offrent davantage de confidentialité et de sécurité. Uniswap est un exemple de DEX qui permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions directement à partir de leurs portefeuilles de crypto-monnaies sans avoir besoin d’intermédiaires.
En ce qui concerne les portefeuilles, il en existe deux types principaux : les portefeuilles chauds et les portefeuilles froids. Les « hot wallets » sont connectés à l’internet, ce qui les rend plus pratiques mais moins sûrs que les « cold wallets » qui sont hors ligne.
Le Ledger Nano X et le Trezor Model T sont des exemples de portefeuilles froids hautement recommandés par de nombreux négociants en cryptomonnaies. Ils permettent aux investisseurs de stocker plusieurs crypto-monnaies en toute sécurité tout en étant déconnectés d’internet.
Pour les utilisateurs d’applications mobiles qui préfèrent les portefeuilles chauds, Bread Wallet et Mycelium existent depuis plusieurs années et ont toujours été bien notés pour leur simplicité et leurs fonctions de sécurité.
Il est important de noter que tous les portefeuilles ne prennent pas en charge toutes les crypto-monnaies existantes. Avant de choisir un portefeuille, faites des recherches pour vous assurer qu’il prend en charge la crypto-monnaie dans laquelle vous souhaitez investir.
Par exemple, si vous souhaitez investir dans le Ripple (XRP), assurez-vous de choisir un portefeuille qui prend en charge le XRP.
On ne saurait trop insister sur l’importance de choisir la bonne plateforme et le bon portefeuille. En 2014, Mt. Gox, l’une des bourses les plus populaires à l’époque, a déposé le bilan après que des pirates ont dérobé des centaines de millions de bitcoins sur les comptes des utilisateurs.
En outre, en 2020, des comptes Twitter appartenant à des personnalités de premier plan comme Elon Musk et Jeff Bezos ont été piratés par des escrocs qui leur ont promis de leur renvoyer le double du montant des bitcoins déposés sur leurs comptes. Bien qu’il s’agisse de tactiques d’ingénierie sociale et non de piratages techniques, il est essentiel de s’assurer que votre portefeuille est sécurisé pour protéger vos investissements.
Un autre point à prendre en compte est de savoir si vous devez utiliser le portefeuille intégré de la bourse ou un portefeuille externe. Les bourses étant des plateformes en ligne, elles sont susceptibles d’être piratées et ont souvent été des cibles privilégiées pour les cybercriminels.
L’utilisation d’un portefeuille externe peut sembler être l’option la plus sûre puisqu’elle retire vos fonds de la bourse, mais elle présente également quelques inconvénients. Par exemple, si vous prévoyez d’effectuer des transactions fréquentes, le transfert de fonds entre vos portefeuilles et la bourse peut s’avérer fastidieux.
C’est un peu comme si l’on gardait de l’argent liquide dans un coffre-fort plutôt que sur un compte chèque dans une banque ; les deux options offrent différents niveaux de sécurité et de commodité en fonction des préférences de l’utilisateur.
En fin de compte, le choix de la bonne plateforme de négociation et du bon portefeuille dépend de votre situation personnelle. Veillez à faire des recherches sur les frais, la réputation, les caractéristiques de sécurité et le service clientèle avant d’investir votre argent durement gagné.