Zamislite ovo: ugodno je nedjeljno jutro, a vi slučajno bacite pogled na svoj telefon samo da biste shvatili da je vaše ulaganje u kriptovalute preko noći naglo poraslo. Odjednom ste se obogatili, a da niste ni prstom mrdnuli! Vjerovali ili ne, ovaj scenarij iz snova postao je stvarnost za brojne investitore koji su osmislili učinkovite kripto strategije. Kako su to uspjeli? Jesu li njihovi izbori bili samo sreća ili dobro proračunat potez? U ovom postu na blogu razotkrit ćemo tajne iza uspješnih strategija ulaganja u kriptovalute kako biste potencijalno mogli biti sljedeća osoba koja će podijeliti sličnu priču koja će vam promijeniti život. Čvrsto se držite jer ova vas informativna vožnja može natjerati da naglavačke uronite u svijet digitalnih valuta.
Postoji nekoliko strategija ulaganja u kriptovalute koje investitori mogu koristiti za smanjenje rizika i potencijalno povećanje povrata. To uključuje diversifikaciju na više kriptovaluta, korištenje prosjeka troškova u dolarima za izračunavanje prosječne kupovne cijene tijekom vremena, postavljanje specifičnih ciljeva ulaganja i provođenje temeljitog istraživanja kako bi se identificirali visokoučinkoviti projekti sa solidnim osnovama. Osim toga, važno je imati dugoročnu perspektivu, biti u tijeku s tržišnim trendovima i osigurati svoja ulaganja odgovarajućim rješenjima za pohranu kao što su hladni novčanici. Kao i kod svake investicijske strategije, važno je posavjetovati se s financijskim savjetnikom ili provesti vlastito istraživanje prije bilo kakvog značajnog ulaganja u kriptovalutu.
Table of Contents
Strategije ulaganja u kriptovalute
Kada je riječ o strategijama ulaganja u kriptovalute, ne postoji pristup koji bi odgovarao svima. Različite strategije funkcioniraju za različite ulagače ovisno o njihovim ciljevima i razinama tolerancije na rizik. Neki investitori preferiraju dugoročna ulaganja, dok drugi preferiraju kratkoročne poteze. U ovom odjeljku istražit ćemo neke od najpopularnijih strategija ulaganja u kriptovalute.
Jedna popularna strategija je strategija kupnje i držanja. Ova strategija uključuje kupnju kriptovalute s velikim potencijalom i njezino držanje dulje razdoblje, recimo pet ili više godina. Ideja je uložiti u kriptovalutu koja ima veliki potencijal rasta tijekom dugog vremenskog razdoblja. Na primjer, ulagač je možda uložio u Bitcoin 2011. i zadržao ga do 2021. kada je njegova vrijednost dosegla najveću vrijednost svih vremena.
Još jedna popularna strategija je izračunavanje prosjeka troškova u dolarima (DCA). Ova strategija uključuje ulaganje malih iznosa novca u određenu kriptovalutu u redovitim intervalima, bez obzira na tržišne uvjete. Ideja koja stoji iza DCA slična je konceptu mirovinskog plana 401(k), gdje ulagač redovito uplaćuje novac bez obzira na to što burza radi. Redovitim ulaganjem u kriptovalute tijekom vremena ulagač može ublažiti neke rizike povezane s nestabilnim tržištima.
Dnevno trgovanje još je jedna popularna strategija kripto ulaganja. Međutim, dnevno trgovanje zahtijeva značajnu količinu znanja i iskustva u tehničkoj analizi, kao i sposobnost donošenja brzih odluka na temelju promjena u tržišnim uvjetima. Često trgovanje kriptovalutama može biti rizično s obzirom na volatilnost kriptovaluta; međutim, također može ponuditi veće nagrade ako se izvodi ispravno.
Dodatno ulaganje vaših tokena ili sudjelovanje u protokolima decentraliziranog financiranja (DeFi) moglo bi vam zaraditi kamatu na vaše ulaganje, pružajući vam dugoročne prilike za pasivni prihod, dok još uvijek možete povlačiti ili trgovati svojim novčićima kad god želite.
Imajući na umu ove različite investicijske strategije, bitno je odlučiti želite li napraviti dugoročno ulaganje ili kratkoročni potez.
Kratkoročno vs. Dugoročno
Prilikom ulaganja u kriptovalute , jedna od prvih odluka koju ulagač treba donijeti jest odlučivanje hoće li odabrati dugoročni ili kratkoročni pristup.
Dugoročna strategija uključuje kupnju kriptovalute i njezino držanje dulje razdoblje, obično više od godinu dana. Dugoročni investitori vjeruju da kriptovaluta u koju ulažu ima snažan potencijal i da će s vremenom rasti u vrijednosti. Vjeruju da će zadržavanjem svoje investicije nekoliko godina maksimizirati svoje povrate.
Međutim, neki investitori nemaju strpljenja čekati godinama da vide dobitke od svojih ulaganja. Više vole biti aktivniji i sudjelovati u kratkoročnim potezima kao što su dnevno trgovanje ili swing trgovanje. Ove strategije zahtijevaju brzo donošenje odluka na temelju tržišnih uvjeta i zahtijevaju značajno znanje tehničke analize.
Iako bi kratkoročni potezi mogli ponuditi veće nagrade unutar kraćeg vremenskog razdoblja ako su ispravno izvedeni, oni također predstavljaju veći rizik s obzirom na volatilnost kriptovaluta. S druge strane, dugoročna ulaganja nose manji rizik, ali neće donijeti velike dobitke prije nekoliko godina.
Odabir između kratkoročnog ili dugoročnog pristupa je poput vađenja odjeće iz ormara. Ovisi o tome koju aktivnost planirate raditi tijekom dana; kratke hlače najbolje su za sportske aktivnosti, dok bi uredska odjeća mogla biti prikladna za formalne događaje. Stoga je važno uzeti u obzir svoje ciljeve i raspored kada razmatrate obje opcije; upotrijebite onu strategiju koja odgovara vašem cilju bez ugrožavanja vaše financijske stabilnosti.
Bez obzira na to koja vam strategija ulaganja najbolje odgovara, ključno je da investitori imaju plan, diverzificiraju svoje izbore portfelja, razumiju kako trendovi funkcioniraju s kripto kovanicama i uvijek prakticiraju dobro upravljanje rizikom.
- Prilikom ulaganja u kriptovalute, investitori moraju birati između kratkoročnog ili dugoročnog pristupa. Kratkoročni potezi nude veće nagrade, ali nose i veće rizike, dok dugoročna ulaganja nose manji rizik, ali donose dobit nakon nekoliko godina. Odabir strategije trebao bi se temeljiti na vašim ciljevima i rasporedu bez ugrožavanja vaše financijske stabilnosti. Bez obzira na odabrani pristup, ključno je imati plan, diverzificirati izbor portfelja i razumjeti kako trendovi funkcioniraju s kripto kovanicama kako biste prakticirali dobro upravljanje rizikom.
Diverzificiranje vašeg portfelja
Ulaganje u kriptovalute može biti visokorizična igra s visokom nagradom. Kao i svako drugo ulaganje, važno je diversificirati svoj portfelj kako biste smanjili rizik i povećali potencijalne dobitke. Diverzifikacija uključuje ulaganje u različitu imovinu koja se ne ponaša na isti način u različitim tržišnim uvjetima.
Kada su u pitanju kriptovalute, diverzifikacija može značiti ulaganje u različite vrste kovanica kao što su Bitcoin, Ethereum i altcoin. To također može značiti ulaganje u različite sektore kripto tržišta kao što su decentralizirane financije (DeFi) ili nezamjenjivi tokeni (NFT).
Na primjer, recimo da uložite sav svoj novac u jednu kriptovalutu za koju vjerujete da će skočiti u vrijednost. Ako ta kriptovaluta iznenada padne zbog nepredviđenih okolnosti ili volatilnosti tržišta, izgubit ćete sve. Međutim, ako ste umjesto toga diversificirali svoja ulaganja u nekoliko kriptovaluta i sektora, tada gubitak od jednog novčića ne bi bio toliko značajan u usporedbi s dobicima od drugih.
Drugi način diverzifikacije je raspodjela sredstava. To uključuje širenje vaših ulaganja na više klasa imovine kao što su dionice, obveznice, nekretnine i kriptovalute. Držeći mješavinu ove imovine u svom portfelju, možete smanjiti ukupni rizik i eventualno postići veće povrate tijekom vremena.
Prema istraživanju Vanguard Groupa iz 2019., ulagači koji imaju dobro diverzificiran portfelj dionica i obveznica imaju tendenciju nadmašiti one s koncentriranim portfeljima tijekom dugoročnog razdoblja. To dokazuje da je diversifikacija ključna za postizanje stabilnih povrata uz minimiziranje rizika.
Neki bi ulagači mogli tvrditi da im stavljanje svih jaja u jednu košaru omogućuje da se usredotoče na jednu klasu imovine i bolje se upoznaju s njom. Međutim, ovaj ih pristup izlaže pretjeranom riziku i smanjuje im šanse za oporavak od gubitaka.
S druge strane, neki stručnjaci mogu predložiti ulaganje u novčiće u nastajanju s velikim potencijalom rasta kao način diverzifikacije. Iako to može biti učinkovita strategija, ona također uključuje višu razinu rizika zbog nedostatka povijesnih podataka ili tržišnih trendova.
Kada je riječ o diverzifikaciji vašeg portfelja, učinkovita platforma za trgovanje može učiniti veliku razliku. Naša nova platforma za trgovanje, Immediate Connect , mogla bi biti bitan alat za trgovce koji žele diverzificirati svoje posjede. Immediate Connect podržava niz sredstava, omogućujući sveobuhvatan i raznolik pristup trgovanju. Vrijedno je napomenuti da je Immediate Connect u vlasništvu iste organizacije koja vodi ovaj blog, a kao i kod svakog ulaganja, važno je temeljito istražiti i razmotriti rizike prije upuštanja u trgovanje.”
Diverzifikacija nije samo raspoređivanje vaših ulaganja. Radi se o ulaganju u različitu imovinu koja se međusobno nadopunjuje i ponaša različito u različitim tržišnim uvjetima. Zatim ćemo razgovarati o tome kako analizirati kripto tržište kako bismo pomogli u maksimiziranju povrata.
Analiza tržišta za kripto ulaganja
Ulaganje u kriptovalute zahtijeva više od puke kupnje kovanica naslijepo. Donošenje informiranih odluka zahtijeva poznavanje tržišnih trendova, performansi kovanica i analizu vijesti o kriptovalutama.
Jedno važno razmatranje pri analizi tržišta je razumijevanje tržišne kapitalizacije. Ukupna ponuda, rangiranje u tražilicama i zamah zajednice značajni su čimbenici koji mogu utjecati na vrijednost novčića, a time i na potencijalni povrat ulaganja (ROI).
Na primjer, tijekom svoje početne ponude novčića (ICO) 2014., Ethereum je imao ograničenu ponudu u usporedbi s Bitcoinom i pokazao je obećavajući inovacijski potencijal. To je dovelo do njegovog uspješnog pokretanja s povratom ulaganja od približno 3892x od lansiranja, pokazujući važnost ranog prepoznavanja uspješnih projekata.
Iako pokazatelji iz prošlosti kao što su inovacije i dobro izrađene bijele knjige ne jamče nužno uspjeh, mogu pružiti uvid u potencijalni budući rast. Važno je provesti temeljito istraživanje o osnovama novčića prije ulaganja.
Drugi kritični aspekt pri analizi kripto tržišta je informiranje o regulatornim razvojima i vijestima iz industrije. Promjene državnih propisa koje utječu na kriptovalute ili partnerstva između tvrtki mogu značajno utjecati na tržišne trendove.
Stoga bi se informiranje o aktualnostima u vezi s kriptoulaganjem moglo usporediti s praćenjem dnevnih vremenskih izvješća pri planiranju bilo kakvih aktivnosti na otvorenom – obavezno!
Jednako je važno postaviti realna očekivanja kada ulažete u kriptovalute. Nestalna priroda kripto tržišta znači da cijene mogu jako varirati u samo nekoliko sati. Stoga ulagači moraju naučiti predvidjeti tržišne promjene i u skladu s tim donositi informirane odluke.
Analiza kripto tržišta kontinuiran je proces koji zahtijeva pažljivo razmatranje i analizu. Istražujući i prateći najnovija događanja, ulagači mogu steći prednost pri donošenju odluka o ulaganju. Zatim ćemo razgovarati o učinkovitim načinima upravljanja rizikom u ulaganjima u kriptovalute.
Razumijevanje trendova i odabir kovanica
Kada je riječ o ulaganju u kriptovalute, razumijevanje najnovijih trendova i odabir pravih kovanica mogu biti od velike važnosti za povećanje vaše dobiti. Prvi korak u odabiru dobrog novčića jest istraživanje njegovih temelja, poput tehnologije, razvojnog tima, slučajeva uporabe i potražnje na tržištu. Jedan od načina da to učinite je čitanje novinskih članaka i bijelih knjiga.
Učinkovita tehnika analize trendova je tehnička analiza. Tehnički analitičari proučavaju prošle tržišne podatke, prvenstveno cijenu i obujam trgovanja, kako bi identificirali obrasce koji ukazuju na buduće promjene smjera. Neki popularni alati za tehničku analizu uključuju razine podrške i otpora, pomične prosjeke i indekse relativne snage. Ulagači također često pokušavaju povezati razloge povećanja cijena s događajima koji se događaju izvan investicijskih tržišta.
Drugi bitan čimbenik pri odabiru kriptovaluta je razumijevanje razlika u njihovim potencijalnim povratima. Neki altcoini nude nevjerojatne dobitke unutar nekoliko tjedana jer su podcijenjeni u usporedbi s Bitcoinom ili Ethereumom. Na primjer, Stellar Lumens porastao je 500% iz tjedna u tjedan zbog napretka u svom mrežnom protokolu 2022. Odabir kovanica na temelju njihove trenutne tržišne veličine ili tržišne kapitalizacije također je ključan.
Na primjer, kovanice s niskom kapitalizacijom imaju golem potencijal rasta, ali su slabo vidljive zbog manje pozornosti ulagača, dok su kovanice s velikom kapitalizacijom poput Bitcoina daleko stabilnije, ali nisu toliko isplative za rast ulaganja.
Osim toga, ulagači mogu usporediti kriptovalute s tradicionalnom imovinom poput dionica i forexa. Izuzetno nestabilne dionice mogu ulagačima dati neke uvide u isplative altcoine budući da oboje imaju tendenciju da dijele slične rizike kao što je gubitak vrijednosti u kratkom razdoblju. Za razliku od Forexa gdje se mogu naći viši rasponi stabilnosti budući da su ulaganja u stranoj valuti pod velikim utjecajem čimbenika poput monetarne politike.
Konačno, upamtite da se čak i dobro poznate kriptovalute mogu suočiti s izazovima ako se njihovi tehnološki nedostaci pokažu kasnije – kao što je viđeno s ograničenjima skalabilnosti Bitcoina koja su rezultirala sporijim transakcijama tijekom sati velike količine.
U isto vrijeme, skepticizam ne bi trebao zasjeniti obećavajuće mogućnosti ulaganja.
Na primjer, Ethereumova sposobnost pametnog ugovora omogućuje platformi izvršavanje složenih transakcija, a njezin nedostatak skalabilnosti nije spriječio ulagače da ga dodaju u svoj investicijski portfelj. Međutim, važno je pripaziti na te izazove kada ulažete u određene kriptovalute.
Istražimo alate koje možemo usvojiti za upravljanje rizicima koji su uključeni tijekom ulaganja u kriptovalute.
Upravljanje rizikom u kripto ulaganju
Kriptovalute su povezane s nizom rizika, uključujući volatilnost tržišta, hakiranje, promjene propisa i pitanja kibernetičke sigurnosti.
Stoga ulagači moraju uspostaviti politiku koja minimizira moguće gubitke i povećava ukupnu profitabilnost.
Jedan od načina upravljanja rizikom je diverzifikacija. Diverzifikacija općenito znači raspoređivanje vaših ulaganja među različitim klasama imovine tako da neželjeni događaj koji se dogodi u jednoj određenoj klasi imovine nema previše utjecaja na vaš portfelj. Dodavanje imovine niskog rizika kao što su obveznice ili ETF-ovi u redovitim intervalima pomaže značajno smanjiti volatilnost vašeg portfelja i povećati dugoročne povrate.
Još jedan važan aspekt upravljanja rizikom je imati čvrstu izlaznu strategiju ulaganja. Ulagači moraju postaviti jasne prodajne točke za svaku poziciju na temelju povijesnih cijena ili često praćenih razina podrške/otpora. Razvijanje pažljivo promišljenih ulaznih i izlaznih cijena može pomoći u zaštiti od tržišnih šokova.
Ulagači bi trebali nastojati uvijek zadržati dio svoje imovine izvan mreže na hardverskom novčaniku kao što je Ledger Nano S koji je manje ranjiv u usporedbi s vrućim novčanicima poput Metamask novčanika samo u svrhu online pohrane. Osim toga, strategije čuvanja uključuju praćenje lozinki novčanika; dvofaktorska autentifikacija trebala bi biti omogućena za sve račune povezane s online novčanicima.
Konačno, još jedan način upravljanja rizikom pri ulaganju u kriptovalute je održavanje redovitih procjena cjelokupnog tržišta – događaji koji se odvijaju oko kretanja kriptovalute diljem svijeta mogli bi pomoći u određivanju ulaznih točaka ili mijenjanju određenih pozicija čime se smanjuju mogući gubici ulaganja.
Međutim, to ne znači stalnu opsjednutost tržišnim promjenama jer impulzivno donošenje odluka rezultira visokorizičnim kretanjima. Prediktivno stavljanje na put budućih razvoja za koje očekujete da će ih industrija kriptovaluta pokazati također je pristup koji bi neki ulagači mogli usvojiti i tako pomoći u predviđanju potrebe za promjenama politike.
Općenito, razumijevanjem trenutnih trendova i osnova kovanica, diverzifikacijom svog portfelja, stvaranjem čvrste izlazne strategije ulaganja i korištenjem hladnih novčanika za većinu vaših dugoročnih potreba za pohranom, možete učinkovito upravljati svojim rizicima i optimizirati profitabilnost ulaganja u kriptovalute.
Savjeti stručnjaka za izgradnju kripto portfelja
Izgradnja solidnog portfelja ključna je za postizanje uspjeha s ulaganjima u kriptovalute. Ali kako možete izgraditi takav portfelj? U ovom odjeljku pružit ćemo vam stručne savjete kako to učiniti.
Prije svega, preporučljivo je ulagati u dobro etablirane kriptovalute kao što su Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH) koje imaju dokazanu stabilnost tijekom vremena. Ograničavanje vašeg posjeda samo na ova dva novčića daje vrlo jak temelj i osigurava određenu razinu stabilnosti za ulagača. Dok Bitcoin prvenstveno služi kao pohrana vrijednosti za zaštitu od inflacije, Ethereumova platforma za pametne ugovore raste u jednu od najsvestranijih mreža za decentralizirane financije ili “DeFi” aplikacije, što je također uzbudljiv put za ulagače.
Drugo, veličina tržišta i zamah zajednice važni su pokazatelji koji mogu ukazati na obećavajuće projekte u koje vrijedi ulagati. Provođenjem opsežnog istraživanja i analize moguće je tražiti nadolazeće ICO-e s razumnim dokumentima, jakim razvojnim timovima, razumnim tržišnim ograničenjima pri lansiranju i ranim razinama interesa zajednice. Ovo due diligence značajno smanjuje rizik ulaganja dok istovremeno pruža prilike za značajne povrate.
Uz bilo koji pristup ulaganju, ključna je diverzifikacija na mnoge dobre projekte. Dok velika većina kriptovaluta može pasti pod negativne cikluse vijesti ili propasti zbog nedostatka usvajanja, diversifikacija na više jakih projekata često se dobro isplati tijekom vremena. Baš kao i sa bilo kojom tradicionalnom klasom imovine, kao i sa samim kriptovalutama – diversifikacija pruža određenu razinu izolacija od nepoznatog budućeg razvoja u kripto prostoru.
Kada je riječ o odabiru određene imovine u vašem portfelju, korištenje financijskih metrika može biti od pomoći kada je to moguće. Tržišna kapitalizacija (MCAP), obujam trgovanja, dnevni aktivni korisnici (DAU), ukupno uloženo financiranje primarne prodaje ICO-a i ponuda u optjecaju važni su kriteriji koje treba uzeti u obzir. Diverzificiranje vašeg portfelja na različite kriptovalute s različitim tržišnim ograničenjima, količinama i slučajevima upotrebe smanjuje rizik izloženosti na određenoj imovini ili tržišnom segmentu.
Sada kada smo pregledali neke stručne savjete za izgradnju kripto portfelja, pogledajmo kako su uspješni ulagači upravljali svojim investicijskim pothvatima.
Učenje od uspješnih investitora
Jedan od najzahvalnijih aspekata ulaganja u tržište kriptovaluta je učenje od onih koji su već postigli veliki uspjeh u industriji. Ovi stručnjaci pružaju neprocjenjive lekcije i uvid u tržište, što vas može osnažiti da donosite bolje odluke.
Prvi primjer koji vrijedi istaknuti je uspjeh Ethereuma. S povratom ulaganja od približno 3892x od lansiranja 2014., Ethereumova blockchain tehnologija učinkovito služi kao svestrana platforma za aplikacije decentraliziranog financiranja (DeFi). Ovo je sjajna studija slučaja koja obuhvaća ono što čvrsta analiza u kombinaciji s uvjerenjem može dovesti do iznimnih povrata.
Drugi aspekt koji treba uzeti u obzir kada se uči od uspješnih ulagača odnosi se na analizu trendova i sentimenta koji su vrijedni vodiči za prepoznavanje profitabilnih prilika u kripto sferi. Promatranjem društvenih i ekonomskih kretanja putem istraživačkih metoda kao što su tehnička analiza ili promatranje ciklusa vijesti, investitor može izraditi fleksibilnu strategiju koja pruža potencijalne nagrade tijekom vremena.
Učenje od neuspješnih investitora također predstavlja vrijedne lekcije. Jedna uobičajena pogreška mnogih investitora je nepridržavanje načela upravljanja rizikom. Zauzvrat, oni ulažu sva svoja sredstva u jedan projekt ili u jednom potezu što dovodi do golemih količina novca koje se izgube preko noći ako stvari krenu po zlu. Stoga je ključno usvojiti odgovarajuće mjere upravljanja rizikom prije raspodjele bilo kakvog kapitala unutar kriptovalute.
Tehnike pametnog upravljanja novcem podjednako služe svakodnevnim trgovcima kao i dugoročnim hodlerima. One pomažu u uklanjanju emocija iz donošenja odluka – što može biti faktor koji može dovesti do više gubitaka nego dobitaka. Na primjer, ravnomjerna izgradnja vašeg portfelja tijekom vremena i uzimanje u obzir ciljeva dobiti i gubitka prilikom izvršenja trgovanja može bolje osigurati zdrave povrate.
Učeći od uspješnih investitora i usvajajući njihove strategije i tehnike, možemo postići višu razinu uvida u novonastale trendove uz minimiziranje vlastitog rizika.